Семейный адвокат
Назад

Уголовная ответственность за разглашение банковской тайны

Опубликовано: 21.12.2019
0
2

Примеры практики — судебные решения и приговоры по статье 183 УК РФ

В 2014 году Савеловским районным судом г. Москвы был вынесен приговор в отношении гражданина В.Н. Загороднюка руководителя планово-аналитического отдела Департамента маркетинга известной московской фирмы.

Суть обвинения состояла в том, что осуждённый, как лицо, имеющее доступ к сведениям, которые представляли из себя тайну коммерческого характера, незаконно распространял эти сведения, предлагая их другим лицам и представителям конкурирующей фирмы в другой республике за денежное вознаграждение.

Таким способом он распространял следующие данные:

  • об уникальных сведениях о товарах;
  • о постоянных и новых клиентах фирмы;
  • о заключённых фирмой договорах;
  • о финансовых вопросах;
  • о движениях марок акцизного типа;
  • об учёте продукции и т.д.

Информация о деятельности осуждённого была получена органами полиции через заявление одного из работников фирмы.

Путём проведения мероприятий оперативно – розыскного характера и внедрения сотрудника полиции, обвиняемый был уличён в передаче конфиденциальной информации третьему лицу.

В результате гражданина Загороднюка приговорили к шести месяцам на исправительных работах, удерживая при этом десять процентов от его заработной платы в пользу государства.

Уголовная ответственность за разглашение банковской тайны

В последнее время преступность, связанная с разглашением коммерческой, налоговой или банковской тайны, пошла на спад. Причиной этому является ужесточения наказания за её незаконное распространение.

Понятие банковской тайны регламентируется 26 статьей ФЗ от 28.06.2014 № 189-ФЗ. В частности, закон устанавливает следующие нормы:

  • Понятие БТ и ее составляющих.
  • Ряд структур, которые могут получить доступ к БТ.
  • Ряд структур, которые обязаны соблюдать БТ.
  • Ответственность за обнародование тайных сведений.

В ФЗ также указан перечень информации, которая может передаваться установленному перечню структур.

В пределах организации, где определен режим, секретность регулируется внутренней документацией. Однако главное правовое регулирование осуществляется с помощью закона Федерации о неразглашении коммерческой тайны — № 98-ФЗ. Закон определяет основные понятия при использовании этого режима и охватывает список сведений, которые относят к секретным.

Виды ответственности граждан за нарушение ими коммерческой тайны установлены разными видами правовых норм: гражданскими (ГК РФ), административными (КоАП) и уголовными (УК РФ).

Правосудие в уголовном процессе берет за основу принцип «презумпции невиновности». Именно по этой причине, в таких делах главное — точно ли определено лицо, нарушившее режим ограниченного использования коммерческих данных.

На обвинителя возлагается обязанность доказывания факта доступа виновника к данным, если речь идет о спец. субъекте, что он должен был по долгу работы соблюдать секретный режим, но умышленно несанкционированно нарушил его, осознавая противоправность таких действий.

Практика показывает, что многие юр. лица просто не принимают должных мер к обеспечению сохранности своих секретов. Персональные компьютеры, где хранятся важные данные, подключены к Глобальной сети, пароли не держатся в секрете, работники пользуются собственными съемными носителями данных. При выявлении каждого подобного случая — виновника оправдывают, снимая с него обвинения.

Статья 183 УК РФ (незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну)

Эту тайну следует разграничивать с государственной, где сфера правового регулирования совершенно иная.

Как отличить правонарушение от преступления? В первую очередь, нужно обращать внимание на законодательные формулировки.

  • Первая часть ст. 183 УК РФ подразумевает противоправный сбор данных об установленных тайных сведениях. Незаконные способы могут быть различны: подкуп, высказывание угроз, хищение документации и прочее.
  • Вторая часть — лицо разглашает или же применяет тайные данные, без согласия ее собственника. Сведения могут быть доступны виновнику по долгу службы, по работе.
  • Третья часть — действия, охваченные предыдущей частью, но с крупным ущербом или соединенные с заинтересованностью в получении корысти.
  • Четвертая часть — вторая и третья часть плюс возникновение тяжких последствий (к примеру, имеются пострадавшие граждане).

Здесь наказание для виновника за разглашение коммерческой тайны определено самое строгое.

Если в действиях виновного лица нет признаков уголовного преступления, следующий, более легкий вид ответственности — административный. Охватывается этот вид нарушений статьей 13.4 КоАП. Однако в статье нет формулировки «коммерческой тайны», вместо нее говорится об информации с ограниченным доступом.

Наиболее легкий — гражданский вид ответственности за разглашение гражданами коммерческой тайны предприятия. У юридических лиц есть законное право относить отдельные данные о своей деятельности к скрытым и держать их в секрете. Делается это не словесно, а через утверждение внутренней документации с определением для нее особого режима использования. К таким сведениям может иметь доступ, только установленный перечень лиц.

Предлагаем ознакомиться:  Гарантийное письмо об оплате: образец скачать

Ответственность за разглашение лицом коммерческой тайны может наступить при наличии объективной стороны — противоправных действий, направленных на завладение охраняемыми данными.

Собирание выступает процессом, с помощью которого незаконно добываются сведения. Из этого следует, что деяние считается завершенным уже с начала таких противоправных действий. Завершение таких действий не имеет важности, так как состав будет усматриваться в любом случае. Человек уже достиг цели, если получил возможность прочесть скрытую информацию, перенаправить ее заказчику, даже если он не окончит все начатое.

Список незаконных действий, о которых идет речь в первой части, достаточно обширен.

Все части статьи совершаются только с прямым умыслом.

Субъект в этой части — обычный. Виновник — лицо, отвечающее условиям ст. 19 УК РФ, у которого нет доступа к сокрытой информации, и он принимает незаконные меры для доступа к ней.

Субъект второй части — специальный (его признаки изложены в самой части).

Понятие крупного ущерба определено статьей 170.2 (примечанием) и составляет 2 млн. 250 тыс. рублей.

Корыстная заинтересованность, о которой говорится в третьей части — это корыстный результат, к которому стремится должностное лицо. Он выражается в приобретении им имущественной выгоды, исключающей незаконную передачу имущества ему или другому лицу

Последствия могут оказаться тяжкими, если в результате преступления предприятие обанкротилось. Также тяжкими могут быть расценены последствия социального характера: вызванная нарушением безработица, прекращение работы ЖКХ сферы, создание условий для возникновения голода.

Виновными действия, приведшие к тяжким последствиям, признаются и если они совершены в результате неосторожности.

Уголовная ответственность за разглашение банковской тайны

Уголовным законодательством с последними изменениями предусмотрено, что сбор секретных сведений, которые составляют банковскую, налоговую или коммерческую тайну, с помощью угроз, подкупа, хищения документов или иным неправомерным способом влечёт за собой одно из четырёх видов наказаний:

  1. Штраф, максимальный размер которого составляет пятьсот тысяч рублей, или штраф в размере зарплаты осуждённого преступника (если он является работником какой-либо организации) или прочего дохода за годичный период.
  2. Работы исправительного характера, максимальный срок которых составляет один год.
  3. Работы принудительного характера, максимальный срок которых составляет два года.
  4. Лишение свободы на такой же срок.

Незаконное использование или разглашение сведений, которые составляют банковскую, налоговую или коммерческую тайну, лицом, получившим такое сведения по работе или службе или в доверительной беседе, на огласку которых владеющий ими субъект согласия не давал, наказывается также одним из четырёх способов:

  • штраф, максимальный размер которого составляет один миллион рублей, или штраф в размере зарплаты осуждённого преступника или прочего дохода за двухлетний период. Дополнительно осуждённого лишают права на занятие определённых должностей или запрещают осуществлять определённую деятельность максимум на три года;
  • работы исправительного характера, максимальный срок которых составляет два года;
  • работы принудительного характера, максимальный срок которых составляет три года;
  • лишение свободы на такой же срок.

Таким образом, если лицо не только собирает тайные данные, но и использует их, ответственность значительно увеличивается и по срокам, и по сумме.

Если распространение конфиденциальных сведений причинило ущерб в крупных размерах или было совершено из корыстных побуждений, наказывается одним из трёх способов:

  • штраф, максимальный размер которого составляет полтора миллиона рублей, или штраф в размере зарплаты осуждённого преступника (если он является сотрудником какой-либо организации) или прочего дохода за трёхлетний период. Дополнительно осуждённого лишают права на занятие определённых должностей или запрещают осуществлять определённую деятельность максимум на три года;
  • работы принудительного характера, максимальный срок которых составляет пять лет;
  • лишение свободы на такой же срок.

Таким образом, законодатель считает, что исправительные работы в полной мере не возместят причинённый преступление вред обществу.

Если в результате того, что осуждённый разгласил персональные или другие конфиденциальные сведения, наступили тяжёлые последствия, вариантов наказания всего два:

  1. Работы принудительного характера, максимальный срок которых составляет пять лет.
  2. Лишение свободы максимум на семь лет.

Сведения, относящиеся к банковской тайне

Перечень данных, которые включены в понятие БТ, дан в статье 26 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1. Рассмотрим подробнее, что именно относится к банковской тайне:

  • Личная информация о клиенте финансового учреждения: паспортные данные, информация о прописке или месте жительства, номер телефона, реквизиты ЮЛ, данные о руководстве ЮЛ.
  • Данные о финансовых аспектах: вид и номер счета, время открытия, вносимые суммы.
  • Информация о проводимых финансовых операциях: валюта, в которой открыт вклад, вносимые и списываемые суммы средств, выписки, первичная документация, оформляемая при проведении операций.
  • Сведения о корреспондентах финансового учреждения: даты осуществленных сделок, их порядок и условия, суммы средств.
  • Информация о иной деятельности в рамках банковского учреждения, относящейся к управлению финансовыми потоками, внутренним процессам, значимость которых заключается в соблюдении конфиденциальности.

ВНИМАНИЕ! Все сведения, относящиеся к БТ, не могут передаваться третьим лицам или разглашаться посредством СМИ.

К БТ не могут относится следующие сведения:

  • Учредительные документы, а также Устав ЮЛ.
  • Бумаги, на основании которых лицо занимается предпринимательской деятельностью (к примеру, свидетельство о регистрации ИП, лицензия на осуществление конкретной работы).
  • Отчетность о финансовой деятельности ЮЛ.
  • Информация, нужная для контроля над расчетом и уплатой налогов и прочих обязательных платежей.
  • Документация, подтверждающая платежеспособность.
  • Данные о структуре учреждения: число сотрудников и их состав, зарплата, условия труда, наличие вакансий.
  • Бумаги, подтверждающие уплату налоговых отчислений и прочих платежей в бюджет страны.
  • Данные о правонарушениях: загрязнении природы, проблемы с антимонопольным законом, игнорирование необходимости обеспечить безопасные условия труда, продажа вредных для здоровья человека товаров.
  • Информация о предпринимательской деятельности должностных лиц банковского учреждения, их участии в акционерных сообществах, товарищеских союзах.
Предлагаем ознакомиться:  Узнайте как обжаловать решение суда по уголовному делу бесплатно

ВНИМАНИЕ! Важно помнить, что некоторые данные, относящиеся к банковской тайне, могут быть раскрыты по истребованию уполномоченных структур.

Как доказать разглашение

Доказывать наличие факта разглашения нужно, подтвердив установленный ограниченный режим использования данных, и что подозреваемое лицо имело к ним непосредственный доступ.

Допуск лица должен подтверждаться отдельной внутренней документацией:

  • приказом, относящим данные к защищенной категории;
  • порядок осуществления допуска к этим данным третьих лиц и сотрудников предприятия;
  • отдельным соглашением (подпиской), согласно которой лицо обязуется не разглашать сведения содержащие тайну, прочее.

Доказательства вины

Затем собираются данные в отношении лица, нарушившего закон и информационный режим.

Уголовная ответственность за разглашение банковской тайны

Установлению подлежат:

  • обстоятельства, при которых виновным лицом разглашались или были использованы секретные данные (преднамеренно, по случайности, под действием угроз со стороны);
  • способ сбора данных (в устной форме, почтой, с помощью копирования на съемный носитель) и их разглашения;
  • побуждения к незаконным действиям (к примеру, недовольство руководством предприятия и желанием навредить его деятельности);
  • другая доказательственная информация, подкрепляющая обвинение.
Случайное ознакомление со сведениями ограниченного доступа не влечет за собой наказание.

К примеру, по ошибке прочел чужое электронное письмо и сообщил другим сотрудникам о его содержании, не имея злого умысла. Здесь вина человека не усматривается.

Кто обязан соблюдать банковскую тайну?

Банковскую тайну обязаны соблюдать не только банки, но и некоторые другие учреждения:

  • Кредитные структуры.
  • Организации, занимающиеся аудитом.
  • Платежные системы.
  • Банковские агенты по платежам.
  • Операционные центры.
  • Страховые компании.

Всем этим учреждениям приходится работать непосредственно с личными данными клиентов (включая производимые финансовые операции), чем обусловлен запрет на разглашение.

Кто имеет доступ к банковской тайне?

Законодательством отдельно регулируется возможность получения доступа к составляющим БТ для физических и юридических лиц. Так как деятельность юридических лиц подразумевает необходимость мониторинга и проверок, состоянием их банковских счетов, а также движением средств на них имеют право абсолютно законно интересоваться государственные службы, такие как:

  • Органы следствия и МВД;
  • ФСС и ПФ;
  • Служба таможни;
  • ФСБ;
  • Органы правосудия;
  • Счетная палата и налоговая инспекция;
  • Росфинмониторинг.

Представителям вышеозначенных организаций банки и прочие финансовые организации обязаны предоставлять сведения, составляющие БТ клиента по первому запросу без возможности отказа. Также, отдельным государственным структурам, например ЦБ РФ, банки обязаны самостоятельно отправлять отдельную информацию относительно изменений состояния счетов клиентов.

Физические лица являются чуть более защищенными от раскрытия банковской тайны государственными инстанциями, однако в ситуациях, когда таковые действия предусмотрены законодательством, от банков также может быть затребована конфиденциальная информация, составляющая банковскую тайну относительно того или иного физического лица.

Важный факт

Вне зависимости от того, на какое лицо клиентом была возложена обязанность сохранения БТ, любое лицо, в том числе и должностное из вышеозначенных правоохранительных структур, также несет ответственность за сохранение полученной в ходе следственных действий БТ и её последующее неразглашение ни при каких обстоятельствах.

Кроме государственных служб, отдельным ФЗ также предусмотрена функциональность работы БКИ – Бюро Кредитных Историй. Таковая организация также имеет право по поручению других кредитных организаций затребовать у банка информацию, составляющую банковскую тайну с целью составления общей картины платежеспособности клиента и его благонадёжности относительно банковской системы.

При этом ранее для сбора таковой информации требовалось непосредственное письменное согласие клиента, сейчас же деятельность БКИ в полной мере регламентирована законодательством.

Также, законодательство предусматривает необходимость открытия данных, составляющих банковскую тайну, в случае смерти клиента такового банка. В таком случае, уведомляется нотариальная контора, в которой составлялось завещание либо происходило открытие наследства, а средства скончавшегося клиента делятся по закону или в соответствии с положениями завещания, однако БТ разглашается исключительно нотариусу и непосредственным лицам, вступающим в наследство.

Предлагаем ознакомиться:  Если приостановлено дело возможно ли снять арест на имущество

Кроме этого, БТ может передаваться третьим лицам на основании действующего по распоряжению суда исполнительного производства – информация о ней содержится в исполнительном листе.

Допустимо также разглашение части или всей информации, составляющей БТ третьим лицам при заключении в соответствии с законодательством договора про уступку прав требования. Однако такой договор подразумевает ответственность принимающей права требования стороны за последующее хранение БТ.

Рассмотрим структуры, которые имеют доступ к сведениям, относящимся к БТ:

  • Судебные органы всех юрисдикций.
  • Налоговые и таможенные структуры.
  • Орган контроля валюты.
  • Счетная палата страны.
  • Фонд социального страхования.
  • Пенсионный фонд.
  • Приставы, работающие на основании исполнительных документов.
  • Полиция при расследовании дела, в раскрытии которого может помочь банковская тайна.
  • Нотариусы.
  • Консульские структуры других стран.
  • Орган по предотвращению отмывания средств, добытых преступных путем.
  • Структуры по предотвращению финансирования террористических группировок.
  • Официальное бюро кредитных историй.
  • Определенные должностные лица.

Управляющие компании клиента банка могут получить только часть информации, содержащей БТ. Исключение – организации, расположенные в иностранных государствах. Они не имеют полномочий на истребование данных.

Ст 183 УК РФ

Представители данного перечня могут запрашивать следующие сведения:

  • Справки о наличии у ЮЛ, ФЛ или ИП расчетных счетов и вкладов.
  • Производимые финансовые операции.
  • Остаток на р/с.
  • Документацию о проведенных операциях с валютой или счетами (к примеру, их закрытие).
  • Информацию, касающуюся операций с электронными деньгами.
  • Информацию, касающуюся корпоративных платежных систем и операций с ними.

Запрос информации, относящейся к БТ, должен быть обусловлен конкретной необходимостью.

Виды ответственности и наказания

От того, какой характер совершенного нарушения зависит, к какой категории оно будет отнесено — проступкам или преступлениям. Есть существенная разница между мелким проступком и последствиями причиненными уголовным деянием, поэтому и мера наказания избирается соответственно.

Гражданско-правовая

Если на предприятии один из сотрудников нарушит внутренний информационный режим, раскрыв незначительный коммерческий секрет, последствия будут дисциплинарными. Согласно трудовому законодательству, нарушитель может отделаться простым замечанием или выговором. Более серьезные случаи, дают право работодателю уволить его (ТК РФ — п. 6 «в» ст. 81).

Если противоправные действия виновника привели к имущественному ущербу, пострадавшая сторона вправе компенсировать ущерб двух видов:

  • действительный (реальный) — при потере или повреждении ценного имущества и несении затрат для восстановления прежнего положения;
  • упущенную выгоду — если потерпевшим утрачены доходы, которые он мог бы получить, не будь его право нарушено.

Второй вид, по закону не взыскивается с работника (ст. 238 ТК РФ).

Если за факт нарушения секретного режима ответ несет сотрудник предприятия, то привлечение его к гражданско-правовой ответственности будет неуместно. В отношениях охваченных трудовым правом, ответственность лицо может нести только по трудовому законодательству, где также предусматриваются материальные взыскания.

Решения суда

Пример 1. Н. К. находился на должности консультанта, отвечая за реализацию товара в компании, специализирующейся на предоставлении услуг мобильной связи. Как то к Н. К. обратилась его знакомая, попросив распечатку детализации по указанному ей мобильному.

Несмотря на то, что финансовых преимуществ это не сулило, но была возможность предоставления знакомой в ответ на предоставленную помощь взаимной услуги, он согласился.

Требуемые данные были переданы, но факт позже «всплыл». Результат — обвинение Н. К. в ч. 2 ст. 183 УК РФ. Вина признана полностью.

В суде виновного обязали к исправительным работам. Всего было назначено 5 мес. 10 % его заработка взимались на государственный счет.

Пример 2. В администрации, расположенной на территории поселения сельского типа, в связи с разглашением данных, отнесенных к секретным, была уволена сотрудница М.

С таким «самовольным» решением об увольнении ее с работы за разглашение коммерческой тайны М. не согласилась. Оспаривание происходило в судебном порядке.

Женщина стала требовать восстановления ее на занимаемой ранее должности, и различные виды компенсаций (за вынужденный прогул, ущерб морального характера).

Суд стал на сторону истца. М. доказала, что личные сведения об односельчанах она знала и не имея доступа к избирательному списку. Оппонентом — главой администрации, какие-либо подтверждения отнесения такой информации к охраняемой, предоставлены не были. Решение было однозначным.

Уголовная ответственность за разглашение банковской тайны

Факты разглашения коммерческой тайны наказываются УК РФ, поскольку могут носить серьезный характер, как для юридического лица в целом, так и повлечь последствия глобального характера, оцениваемые как тяжкие. Грань между административной и уголовной нормой здесь весьма хрупкая, поэтому при обращении с секретной информацией следует быть особо внимательным и осторожным.

Видео на тему разглашения информации

, , , ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector