Семейный адвокат
Назад

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества

Опубликовано: 01.09.2019
0
2

Порядок возбуждения уголовного дела о мошенничестве

Если вы не согласны с тем, что дело не возбуждают, нужно обжаловать постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Сделать это можно двумя способами:

  1. обратиться в прокуратуру.
  2. обратиться в суд.

Для начала нужно получить копию решения об отказе. По закону, уполномоченное должностное лицо полиции, которое занимается проверкой вашего заявления, обязано информировать вас о том, какое решение было принято.

https://www.youtube.com/watch?v=wz9aHUxif6A

Но иногда заявитель не получает уведомления. Не будем останавливаться на причинах отсутствия сведений у потерпевшего – в некоторых ситуациях, это недостатки работы почты, в других – недостатки работы полиции. В том или ином случае, если пострадавший не получил никаких сведений по своему обращению по истечению 13-16 суток со дня подачи, он вправе самостоятельно обратиться в полицию и потребовать вручения ему копии решения.

В такой ситуации понадобится талон, о котором мы упоминали – в нем указан номер регистрации вашего заявления, по нему можно быстро найти так называемого исполнителя, который занимался вашей проблемой. При обращении за получением копии постановления об отказе в возбуждении или о возбуждении уголовного дела вам обязаны ее выдать.

Прокурору Ленинского района
г. Калуги
Иванову И.И.
Николаева П.Р., 1975 года рождения,
проживающего по адресу: г. Калуга, ул. Деревенская, д. 1, кв. 7.
тел. 892600077

ЖАЛОБА
в порядке ст. 124 УПК РФ

Прошу проверить законность и обоснованность постановления участкового уполномоченного отдела полиции № 1 УМВД по г. Калуга Мельникова И.И. от 02.11.2016г. об отказе в возбуждении уголовного дела.

Так, 23.10.2016г. я подал заявление о возбуждении уголовного дела в отношении лица, представившегося мне Красновым А.Ю., который путем обмана похитил у меня 250000 рублей.

В своем постановлении УУП (участковый уполномоченный полиции) указывает, что представлено недостаточно данных о том, что у Краснова А.Ю. был умысел на хищение денежных средств путем обмана. Участковый Мельников И.И. сделал вывод о том, что состава преступления нет, в данном случае имеют место гражданско-правовые отношения, мне рекомендовано обратиться в суд в гражданском порядке.

(Заметим, что по делам о мошенничестве формулировка о «наличии гражданско-правовых отношений» — наиболее частая в постановлениях об отказе в возбуждении уголовного дела. Чтобы предотвратить отказ по таким основаниям, нужно предоставить доказательства обмана.)

Вместе с тем, Краснов А.Ю. изначально предоставил мне ложные сведения о продаваемом помещении и его хозяине, а также поддельные документы (доверенность), поэтому основания, которые привел в своем постановлении участковый, не соответствуют действительности.

Прошу отменить указанное постановление и возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ.

Николаев П.Р., 03.11.2016г. Подпись.

Приложение: копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от 02.11.2016г.

Такое заявление в порядке ст. 124 УПК РФ прокуратура обязана рассмотреть в трехдневный срок (может быть продлен до 10 суток), в течение которого помощник прокурора запросит в полиции так называемый «отказной материал» и проверит законность принятого решения. При наличии оснований, постановление прокурором отменяется, проводится дополнительная проверка или дело возбуждают сразу. О принятом решении уведомляют заявителя.

Из практики известно, что такие отмены постановлений могут иметь многократный характер, что становится похоже на волокиту, поскольку время, затраченное на рассмотрение жалобы в прокуратуре, складывается с 10-дневными дополнительными проверками в полиции.

Если допущена такая волокита, можно обжаловать действия должностных лиц (и районной прокуратуры, и полиции) в областную прокуратуру. Также можно последовать рекомендации обратиться  в суд – иногда это более действенный способ воздействия на нерадивых представителей правоохранительных органов.

Председателю Ленинского районного суда г. Калуги
Петрову В.В.
Николаева П.Р., 1975 года рождения,
проживающего по адресу: г. Калуга, ул. Деревенская, д. 1, кв. 7.
тел. 892600077

ЖАЛОБА
в порядке ст. 125 УПК РФ

(Обратите внимание, что судебный порядок рассмотрения подобных жалоб регламентируется ст. 125 УПК РФ (в ранее приведенном примере подачи жалобы в прокуратуру – ст. 124 УПК РФ).)

Прошу признать незаконным постановление участкового уполномоченного отдела полиции № 1 УМВД по г. Калуга Мельникова И.И. от 02.11.2016г. об отказе в возбуждении уголовного дела.

Так, 23.10.2016г. я подал заявление о возбуждении уголовного дела в отношении лица, представившегося мне Красновым А.Ю., который путем обмана похитил у меня 250000 рублей.

В своем постановлении УУП указывает, что представлено недостаточно данных о том, что у Краснова А.Ю. был умысел на хищение денежных средств путем обмана. Участковый Мельников И.И. сделал вывод о том, что состава преступления нет, в данном случае имеют место гражданско-правовые отношения, мне рекомендовано обратиться в суд.

(Отказ в возбуждении уголовного дела по вышеуказанным основаниям является незаконным, что влечет отмену решения.)

При рассмотрении настоящей жалобы прошу истребовать из ОП-1 УМВД по г. Калуга отказной материал по сообщению о преступлении за номером_______.

(Здесь необходимо будет указать номер, присвоенный вашему обращению – так называемый КУСП (номер в Книге Учета Сообщений о Преступлениях).)

Также прошу вызвать участкового Мельникова И.И. в судебное заседание.

(По закону, присутствие должностных лиц, принявших оспариваемое гражданином решение, желательно, но не обязательно. Так, если вызванный УУП Мельников не явится в суд, рассмотрение жалобы будет проведено в его отсутствие.)

Николаев П.Р., 03.11.2016г. Подпись.

Приложение: копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от 02.11.2016г.

Такая жалоба будет рассмотрена судом в течение пяти суток со дня поступления в судейскую канцелярию. По итогам рассмотрения будет вынесено постановление о признании доводов обоснованными и отмене решения об отказе в возбуждении дела, или постановление об оставлении жалобы без удовлетворения. В последнем случае заявителю дается 10-дневный срок для обжалования в апелляционном порядке.

Здравствуйте ! Вам проще всего взыскать данные денежные средства в судебном порядке в соответствии со ст.ст. 28, 131, 132 ГПК РФ. Госпошлину рассчитать в соответствии со ст. 333.19 НК РФ, с учетом ст. 333.36 НК РФ. Также взыскивайте проценты за пользование денежными средствами. Ставка рефинансирования установлена Банком России.

  1. Если имеются основания, предусмотренные ст. 159 УК РФ, органы дознания с разрешения прокуратуры, а также прокуратура в рамках собственной юрисдикции выносят постановление о возбуждении дела. В вынесенном постановлении указываются:
    • место, точные дата и время его вынесения;
    • органы, которые его вынесли;
    • полный список причин для возбуждения дела;
    • статьи УК, на основе каких дело возбуждалось.
  2. Постановление органов дознания безотлагательно передаётся в прокуратуру. К нему прикладываются все материалы о проверке заявления потерпевшего, о проведении следственных мероприятий по определению личности правонарушителя и следов с места преступления, а также протоколы, подтверждающие все эти действия. Получив все материалы прокурор должен безотлагательно вынести решение о возбуждении дела или же о его отказе. Также все предоставленные материалы могут быть отправлены на дополнительную проверку. Заявитель и обвиняемое лицо должны быть проинформированы о вынесении решения в тот же день.
Предлагаем ознакомиться:  Имеет ли право потерпевший знакомиться с материалами уголовного дела

Заявление может быть подано как письменно, так и устно. Во втором случае предусмотрен порядок оформления через протокол, в котором сведения о жертве и из документов, удостоверяющих его личность. Его предупреждают также об уголовной ответственности в случае ложного доноса.

В силу ч. 3 ст. 159 УК РФ — мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

  • расписка – если у вас взяли деньги в долг, изначально не собираясь возвращать и тем самым похитили путем обмана;
  • накладные, договоры продажи – если у вас взяли товар на реализацию, продали и не возвращают деньги;
  • документы на телефон или иную технику – если под видом пользования у вас ее попросили и присвоили;
  • скриншоты страниц сайтов, на которых произошло списание денежных средств с банковских карт, баланса телефона и т.д. – если речь идет о факте интернет-мошенничества. В таких случаях проверкой будет заниматься специализированный отдел полиции «К», однако специально указывать в заявлении о передаче его именно в этот отдел не обязательно – в полиции и без такой конкретизации проверка будет поручена соответствующим специалистам.
  • выписка с банковского счета, если деньги сняли с карты;
  • все документы, касающиеся недвижимости – если предметом мошенничества стала квартира, дом, земельный участок и т.д.
  1. Не давать никаких показаний. Это право закрепляет статья 51 Конституции Российской Федерации.
  2. Обратиться за помощью к независимому адвокату.
  3. Собирать собственные доказательства для защиты и предъявлять их следователю либо судье во время судебного разбирательства дела.

Крупным размером является стоимость имущества, превышающего 250 000 рублей. Непосредственным объектом мошенничества следует признать существующие в Российской Федерации формы собственности, которые несмотря на их различия, охраняются законом в равной мере. Предметом данного преступления является имущество (согласно ст.

В соответствии с ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Как привлечь к ответственности за мошенничество

  • полицию, где возбуждается уголовное дело, собираются факты, устанавливаются личности злоумышленников, проводятся следственные допросы и привлекаются свидетели;
  • прокуратуру, которая должна определить степень вины правонарушителей согласно нормам закона;
  • суд, который должен вынести приговор и пронаблюдать, как мера пресечения будет выполнена;
  • ОБЭП, если мошенничество касается юридических лиц или объектов хозяйственной деятельности.

Что указать в заявлении о мошенничестве?

В их число входит как полиция, так и прокуратура. Если подаётся заявление в прокуратуру о мошенничестве, то после его проверки материалы могут быть переданы в правоохранительные органы по подследственности.

Важно также понимать, где с потерпевшим случился неприятный инцидент. Если это произошло не в городе его проживания, то лучше всего заявление подать по месту совершения преступления. В других случаях можно обратиться в отделение полиции по месту жительства.

Если у вас есть знакомый адвокат или доступ к горячей линии нашего сайта, то можно оперативно все советы относительно инстанции для подачи заявления.

Важно при этом обосновать признаки умысла в действиях противоположной стороны. Ведь за ложный донос также существует уголовная ответственность для автора заявления.

Также необходимо правильно сослаться на норму УК РФ, которая устанавливает ответственность за конкретный вид мошенничества. Если есть документальные доказательства противоправного поведения второй стороны, то важно сослаться и на них.

https://www.youtube.com/watch?v=Rjpanr9tXCU

Решение о возбуждении уголовного дела должно быть вынесено в течение 3 дней с момента принятия заявления следователем (дознавателем) к своему производству. Если же в начале уголовного производства будет отказано, то можно обратиться в прокуратуру.

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества

Строго определенного образца законодательство не предусматривает. Более того, сотрудник полиции может составить обращение со слов обратившегося гражданина. В этом случае текст после составления вычитывается, и уж затем ставится подпись.

Заявление, если оно составляется самостоятельно, пишется от руки и разборчивым почерком. Исключаются зачеркивания, исправления и грамматические ошибки. Обязательны личная подпись и дата обращения в полицию.

За основу можно взять образец, приведенный ниже. Допускается изложить собственные данные применительно к конкретному случаю.

Кроме того, если пострадавших несколько, закон разрешает подать коллективное заявление. Остается добавить, что все инициалы граждан и названия предприятий являются вымышленными.

Начальнику ОВД района Хамовники

Москва, Усачева улица, 62

Кузнецова Петра Павловича

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества

ул. Первопроходцев, д. 5, кв. 16

Заявление в полицию по факту мошеннических действий

Прошу возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» в отношении неустановленного лица.

10 июля 2019 года потерпевшего посетил ранее незнакомый молодой человек, представившийся Михаилом без указания фамилии. Он предложил приобрести кухонный комбайн фирмы Philips по цене в 5 тысяч рублей. При этом злоумышленник убеждал, что в магазинах электроники аналогичная техника стоит в два раза дороже.

На месте была сделана проверка техники и выписан гарантийный талон от имени ООО «Домашний быт» с указанием адреса и контактных телефонов. Кузнецов П.П. передал Михаилу деньги и получил взамен квитанцию с названием вышеупомянутой фирмы.

Вечером того же дня, 10 июля, обнаружилось, что кухонный комбайн не включается. Кроме того, появился запах, характерный для сгоревших приборов. Приглашенный знакомый, Иванов Дмитрий Андреевич, разбирающийся в электронике, пояснил, что устройство не было исправно с самого начала.

Предлагаем ознакомиться:  Как списать компьютер стоимостью менее 40000?

На следующий день Кузнецов П.П. попытался связаться с ООО «Домашний быт», однако ни один из телефонов, указанных в гарантийном талоне, не отвечал. Спустя еще 3 дня выяснилось, что по оставленному Михаилом адресу о компании ничего не слышали.

Кузнецов Петр Павлович считает, что имеются все признаки мошенничества. В результате действий злоумышленника размер причиненного материального ущерба составил 5000 рублей.

Прошу принять меры по обнаружению виновника и привлечению его к уголовной ответственности в установленном законом порядке. Одновременно потерпевший сообщает, что уведомлен о последствиях заведомо ложного доноса.

1) Копия гарантийного талона.

2) Копия квитанции о внесении средств за кухонный комбайн.

Дата Заявитель Кузнецов П.П.

 Заявление в полицию о мошенничестве (долг по расписке)

Заявление по факту мошенничества можно подавать, если вы уверены, что состав преступления действительно был. Поэтому важно знать, что оно из себя представляет.

Мошенничество — это хищение чужих ценностей (имущества, денег) или прав на них. Оно совершается умышленно путем обмана или злоупотребления доверием жертвы. Общий состав преступления квалифицируется по ст. 159 УК РФ

Мошенничество осуществляется без физического насилия или угроз.

Обманные действия аферистов могут выражаться в:

  • даче заведомо ложной информации;
  • сокрытии фактов, которые играют ключевую роль при совершении сделки.

Злоупотребление доверием подразумевает ситуацию, когда мошенник создает такую психологическую обстановку, в которой жертва уверена в его честности и соглашается добровольно передать свое имущество.

Часто афера реализуется несколькими людьми и по предварительному сговору. Например, один находит недвижимость, второй — разрабатывает план обмана, третий — выступает в роли риэлтора и оформляет сделку купли-продажи.

Преступление считается оконченным в тот момент, когда аферист завладел чужим имуществом и получил возможность пользоваться им по своему усмотрению. Способ приобретения прав на него юридического значения не имеет. Преступник мог использовать подложные документы, прибегнуть к помощи третьих лиц и др.

Вашим добром завладели с помощью обмана — пишите заявление по факту мошенничества.

Унифицированной формы ходатайства нет. При написании придерживайтесь общих правил делопроизводства. Обязательно укажите:

  • наименование учреждения, куда вы подаете обращение;
  • ваши личные данные (Ф.И.О., адрес, телефон);
  • обстоятельства случившегося (дата, время, место);
  • размер полученного ущерба;
  • информацию о свидетелях (если они были);
  • список прилагаемых документов;
  • дату обращения и вашу подпись.

Текст излагайте в официально-деловом стиле, избегайте излишней эмоциональности, домыслов и догадок. Все дополнительные детали следователь или дознаватель уточнит у вас в процессе расследования дела.

Документ можно передать в ближайшее отделение полиции. Если вы проживаете не по месту прописки, то принявший орган направит заявление согласно подведомственности.

Обращаться в прокуратуру стоит только в том случае, если полицейские необоснованно отказали вам в принятии документа или в возбуждении уголовного дела.

Сначала идите в полицию.

Если преступник вам известен, можно подать исковое заявление в суд, минуя полицию. Перед подачей иска требуется соблюсти досудебный порядок урегулирования спора. Для этого нужно письменно сообщить аферисту о том, что у вас к нему есть претензии. Документ направьте по почте ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. Уведомление — ваше доказательство для суда, что установленный порядок соблюден.

Обращение можно подать устно. Дежурный сотрудник полиции составит с ваших слов протокол. Вам останется внимательно прочитать его и поставить свою подпись. Требуйте на руки талон-уведомление о регистрации вашего заявления.

Если вы подаете письменное ходатайство, оформляйте его в двух экземплярах. Попросите полицейского на одном из них проставить отметку о принятии. Храните экземпляр у себя как доказательство факта обращения в полицию.

Заявление о мошенничестве можно подать устно или письменно.

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества

Помните, что подавать заявление следует лишь при наличии реальных мошеннических действий или обоснованных подозрений в их совершении. Иначе вас привлекут к уголовной ответственности за ложный донос. Наказание грозит по ст. 306 УК РФ.

После принятия обращения у полицейских ровно 3 дня, чтобы провести проверку и принять решение о возбуждении уголовного дела. На данном этапе проводится сбор необходимой информации. Это делается с помощью:

  • направления запросов в разные учреждения (например, в банк);
  • назначения экспертиз;
  • получения устных и письменных объяснений от жертвы и предполагаемого преступника;
  • иных действий, не запрещенных законом.

Если в ходе проверки ваши доводы подтвердятся, ответственный сотрудник примет решение о возбуждении уголовного дела и вынесет соответствующее постановление. О решении вас письменно уведомят.

Подали заявление по факту мошенничества — ожидайте через 3 дня решения о возбуждении уголовного дела.

Вспомните события, которые предшествовали обману.

Иногда мошенник не исчезает, а продолжает контактировать с жертвой. Он убеждает, что у него сейчас нет денег для возврата долга. В таком случае следует продолжить переговоры и зафиксировать их. Лучше привлечь к делу свидетелей, которые смогут подтвердить, что преступник не отрицает своей причастности к афере.

Если вариант разговора при третьих лицах не сработает, попробуйте сделать аудио или видеозапись беседы. Можно использовать диктофон или камеру мобильного телефона.

Запишите разговор, в котором мошенник сознается, что получил от вас деньги или имущество.

Возбуждается уголовное дело следственными органами, но в качестве основания для принятия надлежащего постановления выступает письменное заявление каждого гражданина о совершённом правонарушении или о том, которое только готовится. Заявления следует подавать только в письменном виде, так оно позволяет произвести официальную регистрацию сразу же после обращения. Также не стоит делать анонимных заявлений, потому как они не являются достаточным основанием для открытия уголовного дела.

В заявлении о злодеянии требуется указать личные паспортные данные, а также все подробности проведения мошеннических операций. После того как заявление будет принято потерпевшему выдаётся талон, где указано время и дата принятия, порядковый номер дела, а также данные служебного лица, принявшего заявление.

Моральный вред за бездействие должностных лиц может потребовать каждый гражданин. Узнайте подробнее в статье.

Юридическое лицо

Самым распространённым способом мошенничества, проводимого юридическими лицами, является финансовая пирамида, где обещаются высокие доходы на длительный период времени.

Работает такая схема мошенничества за счёт непрерывного привлечения клиентов и соответственно немалых денег.

Самые первые участники пирамиды получают доход за счёт последующих вкладов. Расчёт с остальными клиентами стаёт заведомо невозможен.

В согласовании со ст. 159 УК РФ, юридические лица, которые привлечены к ответственности по факту мошенничества в крупных размерах, могут наказываться следующими мерами:

  • штраф с размером суммы до 1 млн. рублей;
  • лишение злоумышленников воли сроком на 6-10 лет (исправительные работы законом не предусмотрены).
Предлагаем ознакомиться:  Расчет алиментов Акты, образцы, формы, договоры Консультант Плюс

Группировка

Определение понятия

Согласно Уголовному кодексу РФ мошенничество является деянием наказуемым (ст. 159 УК). Максимальной мерой наказания для лиц, совершивших мошеннические преступления, является лишение свободы на термин до 10 лет.

Мошеннические преступления базируются на высоком уровне знаний психологии человека и его поведении в той или иной ситуации. Стратегические и тактические действия мошенников, как правило, продуманы до малейших мелочей. Они сконцентрированы на достижении цели с минимальным риском для злоумышленника. Методов обмана множество и все они разнообразны.

Зачастую это несложные и примитивные схемы, но в особых случаях при мошенничестве осуществляется сложнейший план, выполняемый организованной группой людей, которые последовательно направляют потенциальную жертву по заранее спланированному пути, вводя её в неосознанное заблуждение.

Для влияния на жертву мошенниками используется целый ряд нестандартных приёмов, которые реализуются в зависимости от конкретной ситуации.

Сто пятьдесят девятая статья Уголовного кодекса РФ даёт понятное определение: похищение имущества, получения на него прав, используя обман или входя в доверие к жертве. Способов этого противоправного проступка известно немало. По каждому из них можно возбудить уголовное дело, но подозреваемым часто удаётся улизнуть, оставшись безнаказанными.

Обман может выражаться в следующих формах:

  1. Подделка информации и вещей.
  2. Утаивание значимых деталей.

Разработать предупредительные меры против всех вариантов жульничества исключительно трудно, так как у «комбинаторов» неисчерпаемый арсенал средств и богатое воображение.

Признаки злоупотребления доверием:

  1. Искусственно созданная репутация респектабельности, «надавливание авторитетом».
  2. Использование реального служебного положения.
  3. Внедрение проходимца в близкое окружение человека настолько, что тот не требует составления официальных бумаг между ними, излишне доверяет.

Подписание неких документов или внесение предоплаты, задатка, что создаёт видимость намерений преступника. Иногда задуманное не доводится до конца. Если мошенник начал совершать злодеяние, но потом по причине осознания, раскаяния его прекратил, то преследования правосудием не будет.

Если же афера не смогла осуществиться по независящим от махинатора причинам (внезапная болезнь, перемена погодных условий, случайно вышедшее из строя оборудование), то этот факт расценивается, как покушение. При этом непременным условием для привлечения к уголовной ответственности становится размер нанесённого материального ущерба: крупный – от двухсот пятидесяти тысяч рублей, особо крупный –от одного миллиона рублей.

Старт делопроизводства

Возбуждение дела в связи с мошенническими действиями заключается в следующих действиях:

  1. Если существуют основания для начала разбирательства по факту совершения обмана, компетентные органы
  2. выносят соответствующее постановление. В нем содержится следующая информация:
  3. место и время вынесения;
  4. название органов, выполняющих это действие;
  5. перечень основания для него;
  6. статьи Уголовного кодекса.
  7. Далее постановлением занимается прокуратура. К документу прикладывают заявление и все имеющиеся материалы по делу. Получив их и изучив всю информацию, прокурор принимает решение о том, чтобы возбуждать уголовное дело или отказать в этом. При необходимости, данные отправляют на проверку. И заявителю, и обвиняемому сообщается соответствующая информация о том, какая процедура была назначена прокурором.

Сфабрикованное обвинение

Статья «Мошенничество» (ст. 159 УК РФ) в правовой практике с настоящим мошенничеством имеет мало схожести. Эта статья является самой труднодоказуемой. Именно поэтому она безупречно подходит для того, чтобы фабриковать уголовные дела против соперников по бизнесу. Зачастую дела о мошеннических преступлениях фабрикуются и для того, чтобы не платить задолженность по крупным выплатам, кредитам или всю недостачу списать на продажную бухгалтерию. При этом судьба оклеветанного человека никого не волнует.

Дела по факту мошенничества фабрикуются, как правило, самым коррумпированным подразделением правоохранительных органов – УБЭП.

Во время пожара сгорел частный дом ценой в 60 млн. рублей, который был застрахован у одной известной страховой компании. Один из работников службы безопасности компании, ранее работавший в УБЭП, требовал с хозяина дома взятку в объёме 6 млн. рублей за то, чтобы эпизод с пожаром был признан компанией страховым.

Хозяин не согласился. Тогда сотрудник компании, воспользовавшись старыми связями, дал взятку в УБЭП за то, чтобы в отношении хозяина дома сфабриковали дело по факту мошенничества против страховой компании, которая оформляла полис. На основе данного дела хозяину было отказано в выплате страховых средств, а служба безопасности страховой компании, которая якобы выявила факт мошеннического правонарушения, была выдана премия в размере 10% от сэкономленных на выплате средств – 6 млн. рублей. Именно в таком размере требовалась изначальная взятка от хозяина сгоревшего дома.

К сожалению, на практике, статья является трудно доказуемой. Зато по ней можно сфабриковать дела, к примеру, против конкурентов. Часто преследуется цель того, чтобы избежать оплату крупного долга или списать недостачу на правонарушения или ошибки со стороны бухгалтерии. По статистике, в госорганах подобные дела чаще всего фабрикуются в таком подразделении, как УБЭП.

Виды и схемы мошенничества

Сейчас интересы аферистов сосредоточены на нескольких основных направлениях. Вот их список (краткий!).

Свои схемы аферисты совершенствуют с каждым днем. Продается недвижимость по поддельным паспортам, заключаются договора с человеком, не имеющего полномочий от собственника, привлекаются подставные лица и недобросовестные нотариусы.

Часто мошенничество на рынке недвижимости трудно доказать. Поэтому помощь опытного адвоката окажется как нельзя кстати.

Поскольку безналичные расчёты с возрастающей скоростью заменяют платежи живыми деньгами, то не удивительно, что растёт число тех, кто хочет получить неправомерную выгоду за счет держателей банковских карточек.

И тут тоже злоумышленники получили свой простор для фантазии.

Например, в банкоматы вставляются специальные устройства, позволяющие считывать пин-код с карточки клиента. Кроме того, недобросовестный продавец или официант может списать одну и ту же сумму два раза.

Обмен валюты на фальшивые деньги и наоборот. Помощь родственнику, который попал в сложное положение. Банальный долг по договору займа и расписке.

Наказание за мошенничество

Вот те распространенные схемы, которые находятся сейчас в арсенале мошенников.

Тут у злоумышленников огромный простор для фантазии. Весь список уловок даже трудно поместить в отдельную статью. Совершение оплаты по фиктивным реквизитам, отсутствие доставки товара, получение вещей ненадлежащего качества.

Часто человек не знает, что на его имя оформлен займ. Неприятности возникают в том случае, когда начинают досаждать звонки от банка или коллекторов. В этом случае юридическая помощь жизненно необходима.

Мобильная связь

Мошенники освоили и современные технологии.

Например, пользователь получает на свой смартфон сообщение о том, что он стал обладателем крупного приза. Однако существует одно «но». Нужно списать определенную сумму со своего мобильного счета. Естественно, что при этом деньги и выигрыш стали призрачной мечтой.

Мы описали только не полный список приёмов современных охотников за чужими деньгами. Каждая сфера их действий будет охвачена отдельной нашей статьёй.

, , , ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector